AML на криптобиржах: зачем платформы проверяют криптовалюту?
Бесплатная проверка AML – это то, что убережет вас от получения грязных монет, если на ваш кошелек регулярно поступают активы от других пользователей. Грязные средства страшны тем, что они способны скомпрометировать все ваши криптовалюты в хранилище, из-за чего их не захотят принимать ни одни легальные биржи и обменники. Избежать неприятных ситуаций можно путем проверки чистоты входящих транзакций. АМЛ-проверка – это эффективный способ бороться с мошенниками, чтобы не дать им использовать незаконно полученные средства.
Что такое AML и что входит в это понятие?
Anti Money Laundering – комплекс мер и процедур, которые помогают площадка бороться с отмыванием нелегально полученных денег. Внедренная на криптобиржах АМЛ-политика – это возможность исключить использование платформы для незаконных манипуляций. Таким образом, биржи следуют закону и противодействуют финансовым преступлениям. В политику AML входят следующие пункты:
- Проверка личности клиентов за счет процедуры KYC.
- Мониторинг, направленный на транзакции.
- Отчетность о подозрительных операциях, если таковые выявлены.
- Хранение личной информации и записей о транзакциях.
- Сотрудничество с регулятором и предоставление ему данных по запросу.
- Ограничение сделок, чтобы добиться лучшего контроля. Сюда входят лимиты, блокировка активов.
Узнать, какие именно правила и ограничения АМЛ применимы на конкретной бирже, можно, исходя из ее юрисдикции. Выбирая криптоплатформу, ознакомьтесь со старой регистрации.
Зачем криптобиржи следуют правилам AML?
- Соблюдение регуляторных требований.
Чтобы площадка получила лицензию и могла работать легально в большинстве юрисдикций, необходимо внедрение эффективных механизмов KYC и AML. Если криптобиржа не будет следовать этим правилам, то ее могут оштрафовать или выдать запрет на деятельность на территории страны.
- Расследование финансовых преступлений.
Данные, которые собирает сервис, и софт для отслеживания транзакций позволяют успешно расследовать преступления, в которых участвуют криптовалюты. При этом транзакции можно сопоставить с реальными личностями. Если бирже поступает запрос от налоговой или правоохранительных органов, то она обязана выдать сведения о транзакциях пользователей.
- Защита клиентов.
AML на криптобиржах, которые являются регулируемыми, помогает сформировать безопасную среду для всех пользователей. За счет этого удается уберечь клиентов от мошенников и взаимодействия с запрещенными сервисами, например, миксерами.
- Повышение лояльности и доверия.
Репутация криптовалютной биржи во многом зависит от налаженной архитектуры AML/CFT и KYC. Именно это делает ее привлекательной для пользователей, которые стремятся вести легальную деятельность на безопасной платформе. Кроме того, в глазах регуляторов и правоохранительных органов такая криптобиржа выглядит надежной. Соответственно, можно рассчитывать на меньшее количество проверок и FUD, что потенциально приведет к большему числу клиентов.
Viber
Telegram
Messenger
Facebook
Google +
